Raporty

08/2025 Zawarcie umowy kredytu inwestycyjnego oraz aneksu do umowy o linię wielocelową dla klienta korporacyjnego z Credit Agricole Bank Polska S.A.

Raport bieżący nr 8/2025

Data:

5 czerwca 2025 r., g. 14:28

Temat: Zawarcie umowy kredytu inwestycyjnego oraz aneksu do umowy o linię wielocelową dla klienta korporacyjnego z Credit Agricole Bank Polska S.A.

Treść:

Zarząd Centrum Medyczne ENEL-MED Spółki Akcyjnej (dalej jako: Spółka) informuje o zawarciu w dniu 05.06.2025 r. pomiędzy Spółką – jako kredytobiorcą – a Credit Agricole Bank Polska Spółką Akcyjną z siedzibą we Wrocławiu (dalej: Bank) – jako kredytodawcą – umowy kredytu inwestycyjnego.

Na podstawie umowy Bank udzielił Spółce kredytu inwestycyjnego w wysokości 15.000.000,00 zł z ostateczną datą spłaty kredytu określoną na dzień 19 czerwca 2031 r. i datą okresu dostępności kredytu do dnia 19 czerwca 2026 r. Kredyt został udzielony na finansowanie i refinansowanie zakupu sprzętu medycznego.

Oprocentowanie kredytu jest oparte na zmiennej stopie procentowej WIBOR 1M plus marża Banku. W umowie Strony postanowiły, że zabezpieczeniem spłaty kredytu będą:

1) zastaw rejestrowy na finansowanym ze środków z kredytu sprzęcie medycznym do wysokości 120% kwoty wypłaconych przez Bank środków z kredytu

oraz

2) cesja praw z polis ubezpieczeniowych finansowanego ze środków z kredytu sprzętu medycznego do wysokości 120% kwoty wypłaconych przez Bank środków z kredytu. Bank dopuszcza możliwość odstąpienia od konieczności uzyskania zabezpieczenia kredytu w postaci cesji praw z polisy ubezpieczeniowej finansowanego sprzętu medycznego, po jego uprzedniej weryfikacji każdorazowo przed kolejną wypłatą środków z kredytu.

Ponadto, Spółka zobowiązała się złożyć oświadczenie o dobrowolnym poddaniu się egzekucji na podstawie art. 777 § 1 k.p.c. co do zobowiązań wynikających z umowy, o treści akceptowalnej dla Banku, do kwoty 18.000.000,00 zł uprawniające Bank do wystąpienia do sądu o nadanie klauzuli wykonalności do dnia 19 czerwca 2034 r. oraz oświadczenie o dobrowolnym poddaniu się egzekucji na podstawie art. 777 § 1 k.p.c. co do wydania przedmiotu zastawu o treści akceptowalnej dla Banku.

Środki uzyskane z umowy zostaną przeznaczone m.in. na finansowanie sprzętu medycznego: rezonansu magnetycznego MAGNETOM Sola i rezonansu

magnetycznego MAGNETOM Vida, o których mowa w raporcie bieżącym nr 2/2025.

W tym samym dniu Strony zawarły aneks nr 13 do umowy o linię wielocelową dla klienta korporacyjnego z dnia 10 czerwca 2013 r. Aneksem Strony zmieniły przedmiot umowy poprzez przyznanie Spółce linii, w ramach której Spółka jako kredytobiorca może korzystać z:

1) kredytu,

2) składać zlecenia o udzielenie gwarancji zapłaty czynszu

– do maksymalnej kwoty finansowania 10.000.000,00 zł.

Strony postanowiły określić termin ostatecznej daty spłaty kredytu na dzień 19 czerwca 2026 r., a okres dostępności gwarancji bankowej do dnia 19 czerwca 2026 r. i maksymalny okres ważności gwarancji bankowych na 12 miesięcy z terminem ważności na dzień 19 czerwca 2027 r.

Ponadto na mocy tego aneksu postanowiono, że zabezpieczeniem kredytu będzie oświadczenie o dobrowolnym poddaniu się egzekucji na podstawie art. 777 § 1 k.p.c. co do zobowiązań wynikających z umowy, o treści akceptowalnej dla Banku, do kwoty 12.000.000,00 zł uprawniające Bank do wystąpienia do sądu o nadanie klauzuli wykonalności do dnia 19 czerwca 2030 r.

Zgodnie z umową kredyt został przyznany na finansowanie bieżącej działalności, a oprocentowanie kredytu jest oparte na zmiennej stopie procentowej WIBOR 1M plus marża Banku.

Na dzień przekazania niniejszego raportu pomiędzy Spółką jako kredytobiorcą a Bankiem zawarta jest:

– umowa kredytu inwestycyjnego z dnia 5 czerwca 2025 r. – opisana powyżej,

– umowa o linię wielocelową dla klienta korporacyjnego z dnia 10 czerwca 2013 r. zmieniona aneksami (szczegóły dotyczące umowy zawarte są w raporcie bieżącym nr 18/2018; zmiany wprowadzone aneksem z dnia 10 czerwca 2019 r. opisane są w raporcie bieżącym nr 6/2019, zmiany wprowadzone aneksem z dnia 4 czerwca 2020 r. opisane są w raporcie bieżącym nr 6/2020, zmiany wprowadzone aneksem z dnia 17 czerwca 2021 r. opisane są w raporcie bieżącym nr 21/2021, zaś zmiany wprowadzone aneksem z dnia 5 czerwca 2025 r. opisane są powyżej). Według stanu na dzień 5 czerwca 2025 r. saldo zobowiązań Spółki z tytułu tej umowy wynosiło 0 zł.

Podpisy osób uprawnionych do reprezentowania:

1. Jacek Jakub Rozwadowski, Prezes Zarządu, 05.06.2025 r